Prevención de delitos
Compliance que se
puede demostrar.
Screening contra listas restrictivas y PEP, historial judicial y malla societaria a partir del RUT — para personas y empresas. Cada verificación queda con fecha, fuente y resultado: el control deja de ser un párrafo del manual y pasa a ser evidencia.
Contexto
La carga de prueba se movió a la empresa
La Ley 21.595 de Delitos Económicos rige para personas jurídicas desde el 1 de septiembre de 2024 y llevó a más de 200 el catálogo de delitos que pueden gatillar responsabilidad penal de la empresa, modificando la Ley 20.393.
El punto ya no es si existe un modelo de prevención, sino si puede probarse que opera. Frente a un fiscal o un regulador, la diferencia entre una eximente y una condena es tener el registro de que el control se ejecutó — no la afirmación de que estaba escrito.
WHO produce ese registro: cada persona o empresa verificada queda con fecha, fuente y resultado, lista para una auditoría o para el directorio.
Qué controla cada verificación
Un solo control cruza a la persona o empresa contra todas estas fuentes. Cada consulta queda con su fuente, su fecha y su resultado, descargable en Excel o PDF como evidencia.
Identidad
Registro CivilCoincidencia del RUT con la identidad declarada.
Homónimos
Poder JudicialControl de homonimia para no atribuir causas de otra persona con el mismo nombre.
Judicial · penal
Poder JudicialCausas penales de los últimos 10 años.
Judicial · laboral
Poder JudicialCausas laborales de los últimos 10 años.
Judicial · civil
Poder JudicialLas 20 causas civiles más recientes.
Listas internacionales
14 fuentesOFAC, ONU, UE, Interpol, PEP y 10 fuentes restrictivas más.
Situación tributaria
SIIInicio de actividades, giros, primera categoría y término de giro.
Boletín Concursal
SUPERIRLiquidaciones y reorganizaciones, vigentes e históricas.
Sanciones laborales
Dirección del TrabajoMultas por fiscalización y condenas por prácticas antisindicales.
Mora previsional
Dirección del TrabajoCotizaciones previsionales declaradas en cobranza por las AFP.
Malla societaria
Registro de sociedadesSocios de la empresa y las otras sociedades en que participan.
Activos
SII / Registro CivilPropiedades y vehículos inscritos a nombre del RUT.
Gobierno corporativo
Conflictos de interés: cruza tu dotación con tus proveedores
Cargas por Excel la nómina de tu organización y WHO la cruza contra la malla societaria y familiar de tus proveedores y contrapartes vigentes, hasta varios grados de parentesco. El resultado marca el vínculo no declarado —quién, con qué grado y desde qué fuente— para que la relación comercial se revele antes de la licitación, no después de la auditoría.
Es un control de compliance, no una evaluación de personas: no asigna puntaje ni perfila a nadie de tu dotación, sólo expone el vínculo entre partes relacionadas en el proceso de compras.
Escala
El screening periódico no se hace a mano
Con la API REST reprocesas toda la cartera en lote, o disparas el control desde tu propio flujo. También puedes cargar un lote por Excel. Autenticación por API key, modo sincrónico o asincrónico con webhooks. Cada consulta queda registrada como evidencia.
Preguntas frecuentes
¿Qué exige hoy un modelo de prevención de delitos?
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Desde la Ley 21.595 de Delitos Económicos —vigente para personas jurídicas desde el 1 de septiembre de 2024— el modelo de prevención dejó de acreditarse con el manual. Hay que demostrar que los controles operan: quién se verificó, cuándo, contra qué fuente y con qué resultado. Un control declarado que no deja rastro no funciona como defensa.
¿Qué cubre WHO para prevención de lavado de activos?
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Cruce de personas y empresas contra listas restrictivas internacionales (OFAC, ONU, INTERPOL, FBI, DEA, CIA) y detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP), más el historial judicial y la malla societaria para identificar partes relacionadas. Es el control mínimo esperado en prevención de LA/FT.
¿Sirve para el screening periódico de la cartera?
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Sí. La verificación no es sólo al alta: puedes reprocesar toda la cartera de clientes, socios y contrapartes de forma periódica. Vía API o por carga masiva en Excel se procesa en lote, sin intervención manual.
¿Cómo queda la evidencia para una auditoría?
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Cada consulta queda registrada con fecha, fuente y resultado, y es descargable en Excel o PDF. Ese registro es lo que convierte un procedimiento declarado en evidencia auditable ante un fiscal, un regulador o el directorio.
¿Se ajusta a la Ley 21.719 de protección de datos?
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WHO obtiene la información sólo de fuentes públicas y oficiales, y registra cada consulta. La Ley 21.719, vigente desde el 1 de diciembre de 2026, exige finalidad determinada, proporcionalidad y trazabilidad; WHO entrega el dato y el registro, y la finalidad y su fundamentación las define quien consulta.
¿Se integra con nuestros sistemas?
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Sí. La API REST con autenticación por API key opera en modo sincrónico o asincrónico con webhooks, para disparar el screening desde tu ERP, CRM o el flujo de onboarding sin que nadie entre a la plataforma.
¿Cómo detecta WHO conflictos de interés entre tu dotación y tus proveedores?
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Cargas la nómina de tu organización por Excel y WHO cruza cada RUT contra la malla societaria y familiar de tus proveedores y contrapartes vigentes, hasta varios grados de parentesco. El resultado marca el vínculo no declarado —quién, con qué grado y desde qué fuente— sin puntaje ni perfil de la persona. Es el control que exige el buen gobierno corporativo frente al autocontrato y las adjudicaciones dirigidas en un proceso de compras.
¿Qué controles te exige tu modelo?
Cuéntanos tu industria y el volumen de personas y empresas que verificas, y te proponemos el esquema que corresponde. Respondemos en menos de 24 horas.