Onboarding
Conoce a tu cliente
al darlo de alta.
KYC automatizado en el onboarding: identidad, historial judicial, listas restrictivas y PEP a partir del RUT — para personas y empresas. La respuesta llega en segundos y se dispara dentro de tu propio flujo, así el alta no se frena y queda el registro del control.
Contexto
El onboarding es la puerta por donde entra el riesgo
El momento del alta es el único en que tienes toda la atención sobre la contraparte y todavía puedes decir que no. Después, salir de una relación ya establecida cuesta mucho más que no haberla abierto.
El problema es la fricción: pedir un certificado, esperarlo, revisarlo a mano. Ese costo hace que el control se saltee justo cuando el volumen aprieta — y ahí es donde entra lo que después sale caro.
WHO mueve la verificación al instante del alta y la deja en segundos, con fecha, fuente y resultado registrados. El control deja de competir con la velocidad del onboarding.
Qué se verifica en el alta
Con el RUT, la verificación cruza a la persona o empresa contra todas estas fuentes en segundos, y cada hallazgo queda con su fuente y su fecha.
Identidad
Registro CivilCoincidencia del RUT con la identidad declarada.
Homónimos
Poder JudicialControl de homonimia para no atribuir causas de otra persona con el mismo nombre.
Judicial · penal
Poder JudicialCausas penales de los últimos 10 años.
Judicial · laboral
Poder JudicialCausas laborales de los últimos 10 años.
Judicial · civil
Poder JudicialLas 20 causas civiles más recientes.
Listas internacionales
14 fuentesOFAC, ONU, UE, Interpol, PEP y 10 fuentes restrictivas más.
Situación tributaria
SIIInicio de actividades, giros, primera categoría y término de giro.
Boletín Concursal
SUPERIRLiquidaciones y reorganizaciones, vigentes e históricas.
Sanciones laborales
Dirección del TrabajoMultas por fiscalización y condenas por prácticas antisindicales.
Mora previsional
Dirección del TrabajoCotizaciones previsionales declaradas en cobranza por las AFP.
Malla societaria
Registro de sociedadesSocios de la empresa y las otras sociedades en que participan.
Activos
SII / Registro CivilPropiedades y vehículos inscritos a nombre del RUT.
Escala
Cientos de altas al mes, sin sumar una etapa manual
Con la API REST la verificación se dispara desde tu propio onboarding y devuelve el resultado al instante, o cargas un lote por Excel. Autenticación por API key, modo sincrónico o asincrónico con webhooks. El control se ejecuta dentro del flujo que ya tienes.
Preguntas frecuentes
¿Qué es KYC y a quién aplica?
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KYC (Know Your Customer) es el proceso de conocer y verificar a quien entra en tu operación: un cliente, una contraparte o un socio, sea persona natural o empresa. Es estándar en banca, fintech y marketplaces, y cada vez más un control esperado en cualquier industria que da de alta a terceros.
¿Qué verifica WHO en el onboarding?
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Identidad y control de homónimos contra el Registro Civil, historial judicial penal, laboral y civil desde el Poder Judicial, cruce contra listas restrictivas internacionales (OFAC, ONU, INTERPOL) y detección de PEP, y la malla societaria y familiar para ver con quién está relacionada la contraparte. Todo a partir del RUT, en segundos.
¿Frena el alta de un cliente?
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No. La respuesta llega en segundos y puede dispararse dentro de tu propio flujo de onboarding vía API, así que la verificación ocurre sin sumar una etapa manual. El alta sigue su curso y queda el registro de que el control se ejecutó.
¿Sirve para onboarding masivo?
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Sí. Puedes verificar de a una persona o empresa, cargar un lote por Excel o integrar por API para procesar cientos de altas al mes. También puedes reprocesar la cartera existente en lote cuando lo necesites.
¿WHO entrega un puntaje de la persona?
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No. WHO reúne los hallazgos con su fuente y fecha y marca los hechos relevantes; no asigna un puntaje ni una etiqueta a la persona. La lectura y la decisión son de quien consulta, con la evidencia a la vista.
¿Cómo se ajusta a la Ley 21.719 de protección de datos?
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La información proviene sólo de fuentes públicas y oficiales, y cada consulta queda registrada. La Ley 21.719, vigente desde el 1 de diciembre de 2026, exige finalidad determinada, proporcionalidad y trazabilidad; WHO entrega el dato y el registro, y la finalidad y su fundamentación las define quien consulta.
¿Cuántas altas procesas al mes?
Cuéntanos el volumen y cómo es tu flujo de onboarding, y te proponemos la integración que corresponde. Respondemos en menos de 24 horas.