Compliance y riesgo
Conoce a tu contraparte
antes de firmar.
Due diligence automatizado de proveedores, socios, clientes y contrapartes: antecedentes judiciales, listas restrictivas y malla societaria a partir del RUT. Un control que se ejecuta solo y deja registro — que es exactamente lo que hoy se le exige a un modelo de prevención de delitos.
Contexto
El estándar subió: ya no basta con tener el manual
La Ley 21.595 de Delitos Económicos rige para personas jurídicas desde el 1 de septiembre de 2024 y llevó a más de 200 el catálogo de delitos que pueden gatillar responsabilidad penal de la empresa, modificando la Ley 20.393.
El cambio de fondo no es la lista de delitos, es la carga de prueba: el modelo de prevención tiene que ser demostrable. Un control que existe en el manual pero que nadie ejecuta —o que se ejecuta a mano en una planilla que no deja rastro— no sirve como defensa.
Verificar terceros de forma sistemática, con fecha, fuente y resultado registrados, convierte un procedimiento declarado en evidencia. Eso es lo que WHO automatiza.
Qué se revisa de cada tercero
Todas estas consultas corren en una sola búsqueda por RUT —sobre la empresa y sus socios o representantes— y cada hallazgo queda con su fuente y su fecha.
Identidad
Registro CivilCoincidencia del RUT con la identidad declarada.
Homónimos
Poder JudicialControl de homonimia para no atribuir causas de otra persona con el mismo nombre.
Judicial · penal
Poder JudicialCausas penales de los últimos 10 años.
Judicial · laboral
Poder JudicialCausas laborales de los últimos 10 años.
Judicial · civil
Poder JudicialLas 20 causas civiles más recientes.
Listas internacionales
14 fuentesOFAC, ONU, UE, Interpol, PEP y 10 fuentes restrictivas más.
Situación tributaria
SIIInicio de actividades, giros, primera categoría y término de giro.
Boletín Concursal
SUPERIRLiquidaciones y reorganizaciones, vigentes e históricas.
Sanciones laborales
Dirección del TrabajoMultas por fiscalización y condenas por prácticas antisindicales.
Mora previsional
Dirección del TrabajoCotizaciones previsionales declaradas en cobranza por las AFP.
Malla societaria
Registro de sociedadesSocios de la empresa y las otras sociedades en que participan.
Activos
SII / Registro CivilPropiedades y vehículos inscritos a nombre del RUT.
Escala
Una cartera de mil terceros no se revisa a mano
Con la API REST disparas la verificación desde el alta de contraparte de tu ERP, o reprocesas la cartera completa en lote —por API o por carga masiva en Excel— cuando lo necesites. Autenticación por API key, modo sincrónico o asincrónico con webhooks.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el due diligence de terceros?
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Es el proceso de revisar a una contraparte antes y durante la relación comercial: quién es, con quién está relacionada, qué litigios tiene y si aparece en listas restrictivas. Aplica a proveedores, socios, clientes y objetivos de una adquisición. En Chile dejó de ser una buena práctica y pasó a ser un control esperado dentro del modelo de prevención de delitos.
¿Cómo se relaciona con la Ley 20.393 y la Ley de Delitos Económicos?
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La Ley 21.595 de Delitos Económicos, vigente para personas jurídicas desde el 1 de septiembre de 2024, amplió a más de 200 el catálogo de delitos que pueden generar responsabilidad penal de la empresa. El estándar exigido al modelo de prevención ya no se cumple con el documento: hay que demostrar que los controles operan. La verificación sistemática de contrapartes es evidencia de que ese control existe y se ejecuta.
¿Qué revisa WHO de una contraparte?
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Antecedentes penales, laborales y civiles de la empresa y de sus socios o representantes, cruce contra listas internacionales (OFAC, INTERPOL, FBI, DEA, CIA), y la malla societaria y familiar para detectar partes relacionadas y conflictos de interés que no aparecen en una consulta individual.
¿Sirve para monitoreo continuo o sólo para el alta?
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Ambos. Puedes verificar al dar de alta a la contraparte y volver a consultar de forma periódica. Vía API o por carga masiva en Excel puedes reprocesar la cartera completa en lote cuando lo necesites.
¿Se integra con nuestro ERP o sistema de compras?
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Sí. La API REST usa autenticación por API key y opera en modo sincrónico o asincrónico con webhooks, así que la verificación puede dispararse desde el flujo de alta sin que nadie entre a la plataforma.
¿Qué es el informe Deep Dive?
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Es el análisis completo de un proveedor por RUT: reúne en un solo PDF y Excel las diez fuentes — situación tributaria del SII, Boletín Concursal, listas internacionales, antecedentes penales, laborales y civiles, malla societaria, búsqueda de activos, sanciones de la Dirección del Trabajo y mora previsional. Entrega los hallazgos con su fuente y su fecha, sin asignar un puntaje ni un semáforo a la empresa.
¿Cuánto cuesta verificar una cartera de terceros?
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Se paga por consulta con créditos, desde $1.111 y hasta $667 por crédito según volumen. Una consulta penal o laboral vale 1 crédito y una civil 2. Para carteras grandes conviene un plan mensual: escríbenos y lo dimensionamos con tu número real de terceros.
¿Cuántos terceros tiene tu cartera?
Cuéntanos el volumen y el sector y te proponemos el esquema de verificación que corresponde. Respondemos en menos de 24 horas.